製造業のキャッシュフロー・運転資金管理書類をAIで整理する方法
「決算では利益が出ているのに、月末に資金が足りなくて借入をした経験がある（黒字倒産寸前）」「月々の入金・出金の時期がバラバラで、「来月末に資金が足りるか」が感覚でしか分からない」——キャッシュフロー・運転資金管理は、黒字倒産を防ぎ経営の安定を保つための財務管理の基本です。AIを使って月次資金繰り計画・売掛金管理・買掛金コントロール書類を整備できます。
キャッシュフロー・運転資金管理書類を整理するプロンプト
以下の情報をもとに、製造業のキャッシュフローと
運転資金管理書類を整備してください。
【資金繰りの現状と問題】
会社概要:
・年商: ¥6億円
・月商: 約¥5,000万
・従業員: 80名（月次人件費: ¥1,800万）
資金繰りの現状:
①売掛金の回収サイト:
→ 主要顧客（3社）: 月末締め翌々月払い（2ヶ月後）
→ その他顧客: 月末締め翌月払い（1ヶ月後）
→ 平均回収サイト: 約45日
②買掛金の支払いサイト:
→ 主要仕入先: 月末締め翌月末払い（1ヶ月後）
→ 外注加工費: 月末締め翌々月払い（2ヶ月後）
資金繰りの問題:
①毎月の資金残高が読めない:
→ 「今月末に残高がいくらになるか」を経理担当者が
Excelで計算しているが、精度が低い（実績とのズレが大きい）
②受注増加時の資金不足:
→ 大口受注が入ったとき、材料仕入れ→製造→納品→回収の間に
資金不足が発生する（入金より先に支出が出る）
③在庫増加が運転資金を圧迫:
→ 在庫を多く持つことで資金が「モノ」に変換されており
手元資金が慢性的に不足している
出力形式:
・「月次資金繰り計画表（月別の入金予定・出金予定・月末残高・融資必要額の12ヶ月見通し）」
・「売掛金管理台帳（顧客別の売上額・回収予定日・回収済み額・未回収残高・遅延アラート）」
・「買掛金支払い管理表（仕入先別の購買額・支払い予定日・支払い済み額の管理）」
・「在庫回転と資金の連動分析（在庫金額・回転日数・在庫削減が資金に与える効果試算）」
・「資金ショートシミュレーション（大口受注時・季節変動時の資金不足リスクと対応策）」
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