製造業の得意先与信管理・支払条件書類をAIで整理する方法
「新規の取引先から大きな注文が来たが、本当に代金を回収できるのか不安」「支払い延滞が続く得意先に、どのタイミングで取引を止めるべきか判断できない」——与信管理は、売上を伸ばしながら回収リスクをコントロールする財務管理の要です。AIを使って与信審査・限度額設定・延滞対応書類を整備できます。
得意先与信管理・支払条件書類を整理するプロンプト
以下の情報をもとに、製造業の得意先与信管理と
支払条件管理の書類を整備してください。
【与信管理の現状と課題】
現状:
・取引先: 法人顧客50社（月商: 約6,500万円）
・回収条件: 月末締め翌月末払い（手形含む）
・与信管理: 担当者の「感覚」で判断（ルール化なし）
最近の問題:
①3ヶ月前: 得意先X社が突然倒産
→ 売掛金¥280万が回収不能に
→ 信用調査を全くしていなかった
②現在: 得意先Y社が支払いを2ヶ月延滞中
→ 担当者が「もうすぐ払う」と言うので対応できていない
→ 残売掛金: ¥450万
与信管理の仕組みを作る目的:
①取引開始前に新規取引先の信用調査を必ず実施
②得意先ごとに与信限度額を設定し超過時は受注停止
③延滞発生時の対応プロセスを明確化
出力形式:
・「与信審査チェックリスト（新規取引先の調査項目・信用調査会社の活用・判断基準）」
・「得意先与信限度額設定基準（売上規模・財務状況・支払実績による限度額の算定方法）」
・「与信管理台帳（取引先別の与信限度額・現在の売掛残高・限度額使用率・最終確認日）」
・「支払延滞対応フロー（初回督促→2回目→弁護士対応→取引停止の段階別対応と記録）」
・「支払条件変更申請書（得意先からの条件変更要求を受けた際の社内審査・承認書式）」
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