製造業の売掛金管理・与信管理書類をAIで整理する方法
「売上は上がっているのに資金繰りが苦しい。売掛金の回収が遅れている顧客が何社かあるが、「いくら未回収か」「期日を何日超過しているか」を正確に把握できていない」「顧客が倒産して売掛金が回収不能になるリスクを感じているが、「この顧客にどこまで信用を与えていいか（与信限度額）」の基準がない」——売掛金管理・与信管理は、売上の現金化を確実に行い、回収不能による損失を防ぐキャッシュフロー管理の核心です。AIを使って与信評価・売掛金追跡・督促書類を整備できます。
売掛金管理・与信管理書類を整理するプロンプト
以下の情報をもとに、製造業の売掛金管理と
与信管理書類を整備してください。
【売掛金・与信管理の現状と問題】
会社の概要:
・年商: ¥8億・顧客数: 25社
・売掛金残高: 約¥1.1億（売上の約1.4ヶ月分）
・回収サイト: 当月末締め翌月末払い（1ヶ月後回収）が多い
現在の問題:
①回収遅延の早期発見ができていない:
→ 「入金されなかった」は請求書の突き合わせで気づくが
「何日遅れているか・理由は何か」の把握が翌月以降
→ 現在、2社が30〜60日超過の回収遅延中（計¥1,200万）
→ 「遅れているのは知っている」が督促のタイミング・方法が不明確
②与信の基準がない:
→ 新規顧客との取引を始める際に「与信調査」をしたことがない
→ 「何社から何円まで受注して何円まで売掛金を持つか」の
限度額が設定されていない
③特定顧客への集中リスク:
→ 上位3社で売上の55%・売掛金の60%を占めており
1社でも経営悪化したときの影響が大きい
出力形式:
・「顧客別与信評価シート（財務状況・取引実績・業界信用度で与信限度額を算定）」
・「売掛金残高管理台帳（顧客別残高・請求日・入金予定日・実際入金日・超過日数）」
・「回収遅延早期警告フロー（超過日数別の対応手順・連絡方法・督促エスカレーション）」
・「督促状テンプレート（遅延の種類・段階別（1次督促・2次督促・内容証明）の文書）」
・「売掛金リスクレポート（超過未収一覧・貸倒引当金の検討・不良債権リスクの報告）」
関連記事
- 製造業のキャッシュフロー・運転資金管理書類をAIで整理する方法（資金繰り）
- 製造業の消費税・間接税対応書類をAIで整理する方法（消費税）
- 製造業の財務KPI・経営指標分析書類をAIで整理する方法（財務KPI）
- 製造業の受注管理・オーダー処理書類をAIで整理する方法（受注管理）